תכנון פרישה הוא תהליך שמתחיל בגילאי ה-50, לא אירוע בשנה שלפני. ממיינים את ההחלטות לפי מה שהפיך ומה שלא, ומתכננים לזוג שתי פרישות: שני גילים, שני מוצרים, תוכנית אחת.
עומרי מדמון
תכנון פרישה
הסברים מסודרים להחלטות שמשפחות עם הון צבור מקבלות.
כל מדריך עונה על שאלה אחת עד הסוף: מה בודקים, מה המספרים אומרים, ומתי שווה לא לגעת. נכתב על ידי סוכן ביטוח פנסיוני וכללי בעל רישיון, ומתעדכן כשמשהו משתנה.
עומרי מדמון
קיבוע זכויות מחלק פטור אחד בין קצבה לכספים הוניים, ההחלטה ככלל סופית, ומשיכות פיצויים מהעבר כבר צמצמו אותה. אצל זוג זה שני טפסים ושתי החלטות, שמתקבלות אחרי תרחישים ועם נתונים…
עומרי מדמון
מכסים את ההוצאה הקבועה בהכנסה קבועה לכל החיים, ומשאירים את השאר נזיל. המקדם, מסלול השאירים, כלל הקצבה המזערית והפטור ממס קובעים את המינון, והוא שונה בין שני בני הזוג.
עומרי מדמון