דילוג לתוכן הראשי
רישיון פנסיוני וכללי L-00131404 לאימות עובדים מול חברות ביטוח ובתי השקעות גילוי נאות חוזרים תוך יום עסקים אחד אמנת השירות

ביטוח וניהול סיכונים

הסברים מסודרים להחלטות שמשפחות עם הון צבור מקבלות.

כל מדריך עונה על שאלה אחת עד הסוף: מה בודקים, מה המספרים אומרים, ומתי שווה לא לגעת. נכתב על ידי סוכן ביטוח פנסיוני וכללי בעל רישיון, ומתעדכן כשמשהו משתנה.

בגיל 60, לפי תנאי הקופה, יש בדיקה אם ומתי אפשר להצטרף לרובד הבסיסי של הביטוח הסיעודי הקבוצתי של קופת החולים, עם הצהרת בריאות ובחינת מצב רפואי קודם. מי שמצטרף לראשונה…

עומרי מדמון
עדכון: 30 באוקטובר 2026
זמן קריאה: 9 דקות

בישראל יש שלוש שכבות של כיסוי רפואי. סל הבריאות מגיע לכל תושב דרך קופת החולים. השב"ן, "הביטוח המשלים" של הקופה, מוסיף שירותים שלא בסל, לפי תוכנית שכל קופה קובעת ומשרד…

עומרי מדמון
עדכון: 29 באוקטובר 2026
זמן קריאה: 7 דקות

אצל שכירים רבים חלק ניכר מתיק הביטוח לא נבחר אלא הגיע עם העבודה: ביטוח בריאות קבוצתי, ריסק קבוצתי, אובדן כושר עבודה דרך הפנסיה או ביטוח המנהלים, ולפעמים גם תאונות אישיות…

עומרי מדמון
עדכון: 29 באוקטובר 2026
זמן קריאה: 8 דקות

לפני שבודקים פוליסות, שואלים איזה סיכון אתם יכולים לשאת בעצמכם, ואיזה עדיין נכון להעביר לחברת הביטוח. כשיש נכסים, לרוב צריך פחות ריסק, אכ"ע רלוונטי רק עד שמפסיקים לעבוד, ביטוח הבריאות…

עומרי מדמון
עדכון: 29 באוקטובר 2026
רמת קושי: בינוני
משך ביצוע: 8 דקות

חפיפה בין ביטוחים היא לא בהכרח תשלום כפול. בשיפוי שואלים מה הפוליסה הנוספת נותנת שהאחרות לא, ובפיצוי זו שאלה של צורך. מפיקים דוח מהר הביטוח, ואצל זוג כל אחד בנפרד,…

עומרי מדמון
עדכון: 29 באוקטובר 2026
רמת קושי: בינוני
משך ביצוע: 7 דקות

יש לכם כסף בכמה מקומות, ואין מקום אחד שבו רואים את הכול?

לא צריך להגיע אלינו כשהכול כבר מסודר. זה בדיוק התפקיד שלנו.