משלמים כמה אלפי שקלים בחודש. על מה בדיוק?

המצב

ביטוח חיים שנקנה כשהמשכנתא הייתה גדולה והילדים קטנים. פוליסת בריאות מלפני עשרים שנה, ועוד אחת שנוספה בשיחת טלפון משכנעת. ביטוח קבוצתי מהעבודה, כיסוי אובדן כושר עבודה בתוך קרן הפנסיה, ואצל בת הזוג מבנה אחר לגמרי. כל חודש יורדים כמה אלפי שקלים על כל זה, ולא ברור לכם אם אתם מכוסים נכון, מכוסים פעמיים, או מכוסים על דברים שכבר לא רלוונטיים.

מה עומד על הפרק

ביטוח נועד להגן על המשפחה, אבל הצרכים משתנים עם השנים. משפחה שכבר צברה נכסים לא בהכרח זקוקה לאותם כיסויים שהיו מתאימים לה לפני עשרים שנה. בבדיקה אנחנו בוחנים אילו כיסויים עדיין נחוצים, היכן יש חפיפה שכדאי לצמצם והאם נוצרו פערים בהגנה הביטוחית. לקראת הפרישה חשוב במיוחד לבדוק מה יקרה לכיסויים דרך העבודה ומה מצב הכיסוי הסיעודי.

מה יכול לקרות מכאן

איסוף הנתונים דרך הר הביטוח, מיפוי של כל הכיסויים בטבלה אחת ברורה, פגישת סדר שבה רואים יחד את התמונה, ואז מסדרים: מבטלים מיותר, משלימים חסר, שומרים מה ששווה לשמור, ומוודאים שהכול מתועד. בסיום מקבלים סיכום בכתב. ובתביעה, ללקוחות הסוכנות, אנחנו מסייעים במסמכים ובעבודה מול חברת הביטוח, בלי להבטיח את תוצאתה.

לעיתים המסקנה תהיה לשפר, לעיתים להשלים, ולעיתים להשאיר בדיוק כפי שהוא. אלה אפשרויות, לא הבטחות: ההחלטות מתקבלות מול המספרים שלכם. אנחנו סוכנות ביטוח פנסיוני וכללי (רישיון מס׳ L-00131404); בסוגיות שמחוץ לרישיון נעזרים באנשי מקצוע חיצוניים בעלי רישיון מתאים. פרטים בגילוי נאות.