משלמים כמה אלפי שקלים בחודש. על מה בדיוק?

המצב

ביטוח חיים שנקנה כשהמשכנתא הייתה גדולה והילדים קטנים. פוליסת בריאות מלפני עשרים שנה, ועוד אחת שנוספה בשיחת טלפון משכנעת. ביטוח קבוצתי מהעבודה, כיסוי אובדן כושר עבודה בתוך קרן הפנסיה, ואצל בת הזוג מבנה אחר לגמרי. כל חודש יורדים כמה אלפי שקלים על כל זה — ואין לכם מושג אם אתם מכוסים נכון, מכוסים כפול, או מכוסים על דברים שכבר לא רלוונטיים.

מה עומד על הפרק

ביטוח הוא הגנה על התוכנית של המשפחה — ומשפחה שכבר צברה נכסים לא בהכרח צריכה את אותם כיסויים שהיו נכונים לפני עשרים שנה. כשהתיק לא מסודר קורים שני דברים במקביל: משלמים על כיסויים חופפים שלא ישלמו כפול ברגע האמת, ונשארים חשופים בדיוק במקומות שמתחילים להיות חשובים אחרי 55 — מה קורה לכיסוי מהעבודה בפרישה, שאלת הסיעוד, אובדן כושר עבודה בשנים שנותרו.

מה יכול לקרות מכאן

איסוף הנתונים דרך הר הביטוח, מיפוי של כל הכיסויים בטבלה אחת ברורה, פגישת סדר שבה רואים יחד את התמונה — ואז מסדרים: מבטלים מיותר, משלימים חסר, שומרים מה ששווה לשמור, ומוודאים שהכול מתועד. בסיום — סיכום בכתב. ובתביעה, ללקוחות הסוכנות, אנחנו מסייעים במסמכים ובעבודה מול חברת הביטוח — בלי להבטיח את תוצאתה.

לעיתים המסקנה תהיה לשפר, לעיתים להשלים, ולעיתים להשאיר בדיוק כפי שהוא. אלה אפשרויות, לא הבטחות: ההחלטות מתקבלות מול המספרים שלכם. אנחנו סוכנות ביטוח פנסיוני וכללי (רישיון מס׳ L-00131404); בסוגיות שמחוץ לרישיון נעזרים באנשי מקצוע חיצוניים בעלי רישיון מתאים. פרטים בגילוי נאות.