יש לכם כבר פנסיה, השקעות, חסכונות וביטוחים.
השאלה היא אם מישהו רואה את הכול יחד.

ביטוח מנהלים ותיק, קרן פנסיה, שתי קרנות השתלמות. כל אחד מהם יכול להיות בסדר לבד, ועדיין אף אחד לא בדק אם ביחד הם בנויים נכון: דמי ניהול, מסלולים, כיסויים שהצטרפו בדרך.

פיקדונות שמתגלגלים כבר שנים, או כסף ממכירה שעוד לא החלטתם מה לעשות איתו. לפני שמחפשים איפה להרוויח עוד אחוז, כדאי להבין למה הכסף הזה נועד, ואיך הוא מתחבר לכל השאר.

עכשיו השאלה כבר פחות כמה אתם חוסכים, ויותר מה כל מה שנצבר יאפשר לכם. על פיצויים, סדר משיכות וקיבוע זכויות כדאי לחשוב כבר עכשיו, לא ביום האחרון בעבודה.

לפני שרצים להשקיע, כדאי לעצור: כמה צריך להישאר זמין, כמה מיועד לפרישה, כמה לילדים. וגם, האם בכלל נכון להוסיף סיכון כשחלק גדול מהכסף כבר מושקע.

בנק, בית השקעות, סוכן מלפני עשר שנים, קרן פנסיה. כל אחד רואה רק את החלק שלו. אבל החלטה במקום אחד משנה את מה שנכון במקום אחר, ואף אחד לא מחבר בין הדברים.

דירה לילד, חתונה, עזרה לנכד. כמה נכון לתת, מאיזה כסף ומתי — בלי לפגוע בפרישה שלכם.

הסיסמאות, הדוחות והפגישות — הכול אצל אחד מכם. זה עובד, עד היום שבו הוא לא זמין. כששניכם מבינים מה יש, זה כבר חלק מהסדר.