מדמון נבנתה כדי שמישהו יראה את הכול יחד.

התחלנו בביטוח

אנשים הגיעו אלינו עם שאלה על פוליסה, וכמעט תמיד השיחה הלכה למקום אחר. "אם אני מעביר את זה, מה קורה לפנסיה?" "יש לנו כסף שיושב בפיקדון, לא כדאי לעשות איתו משהו?" "אחד מאיתנו פורש בעוד שנתיים והשני עוד לא — איך זה עובד?"

הבנו שהשאלות של אנשים לא נשארות בתוך מוצר אחד, כי החיים שלהם לא בנויים ככה. ושכשעונים על כל שאלה לבד, קל לקבל החלטה טובה על חלק אחד ולפגוע בחלק אחר. להעביר פוליסה ותיקה בגלל דמי ניהול, ולאבד תנאים שאי אפשר לקבל היום. לתכנן פרישה של אחד בלי לראות את הפנסיה של השני.

אז שינינו את סדר העבודה. קודם מבינים מה יש, ורק אחר כך מדברים על מה לעשות. ככה אנחנו עובדים מאז.

מה אתם יכולים לצפות מאיתנו

קודם מקשיבים, אחר כך ממליצים. המלצה בשיחה הראשונה היא ניחוש. אנחנו מעדיפים להבין קודם מה יש לכם ומה חשוב לכם.

אומרים את האמת, גם כשהיא משעממת. לפעמים המסקנה היא שהכול בסדר ואין מה לשנות. גם זו תשובה, ואנחנו נגיד אותה.

לא מבטיחים מה שאי אפשר להבטיח. לא תשואה, לא כמה כסף נחסוך לכם ולא תוצאה של תביעה. אנחנו מראים מספרים ואפשרויות, וההחלטה שלכם.

יודעים איפה אנחנו עוצרים. אנחנו לא יועצי השקעות, לא מנהלי תיקים, לא יועצי מס ולא יועצי משכנתאות. כשצריך, נעזרים באנשי מקצוע חיצוניים בעלי רישיון מתאים.