תכנון פיננסי משפחתי
מיפוי של כל הכסף של המשפחה, סיכום בכתב, סדר עבודה וליווי לאורך שנים — כדי שכל החלקים יעבדו יחד לפני שמחליטים על אחד מהם.
שירותים
מה אנחנו עושים — ומה לא.
הליווי שלנו בתחומי הרישיון: תכנון פיננסי משפחתי, פנסיה וגמל, תכנון פרישה, ביטוח וניהול סיכונים. כל שירות מתחיל במיפוי של מה שיש, ומסתיים בסיכום בכתב.
בדיקת תיק ביטוח
מיפוי כל הפוליסות של שני בני הזוג, ניקוי כפילויות, השלמת פערים אמיתיים, ושמירה על תנאים ותיקים — כשכבת הגנה על התוכנית של המשפחה, לא כקטלוג.
בדיקת תיק פנסיוני
בדיקה מסודרת של כל הקופות והפוליסות של שני בני הזוג, עם דגש על מה ששווה לשמור, מה עולה יותר מדי, ואיך הצבירה תהפוך להכנסה.
השקעות וחיסכון
חלוקת הכסף שמחוץ לפנסיה לתפקידים, בחירת מוצר מפוקח לכל תפקיד, ותיאום עם הפנסיה, הקרנות והתיק — בתחום הרישיון, בשקיפות מלאה.
תכנון פרישה
תכנון של שניים: כל מקורות ההכנסה של שני בני הזוג, תרחישי פרישה במספרים, פיצויים, קיבוע זכויות, כיסויים — וליווי בביצוע מול הגופים.