שירותים

מה אנחנו עושים — ומה לא.

הליווי שלנו בתחומי הרישיון: תכנון פיננסי משפחתי, פנסיה וגמל, תכנון פרישה, ביטוח וניהול סיכונים. כל שירות מתחיל במיפוי של מה שיש, ומסתיים בסיכום בכתב.

תכנון פיננסי משפחתי

מיפוי של כל הכסף של המשפחה, סיכום בכתב, סדר עבודה וליווי לאורך שנים, כדי שכל החלקים יעבדו יחד לפני שמחליטים על אחד מהם.

ממפים את כל הפוליסות של שניכם, בודקים מה כל כיסוי נותן, משלימים פער אמיתי ושומרים על תנאים ותיקים. ביטוח כשכבת הגנה על התוכנית של המשפחה,…

בדיקה מסודרת של כל הקופות והפוליסות של שני בני הזוג, עם דגש על מה ששווה לשמור, מה עולה יותר מדי, ואיך הצבירה תהפוך להכנסה.

פנסיה

מחלקים את הכסף שמחוץ לפנסיה לתפקידים, בוחרים מוצר מפוקח לכל תפקיד ומתאמים אותו עם הפנסיה, הקרנות והתיק. בתחום הרישיון, בשקיפות מלאה.

תכנון של שניים: כל מקורות ההכנסה של שני בני הזוג, תרחישי פרישה במספרים, פיצויים, קיבוע זכויות, כיסויים, וליווי בביצוע מול הגופים.

תכנון פרישה