בואו נעשה סדר
לא צריך לדעת מראש מה רוצים לשנות.
רוב האנשים מגיעים אלינו עם שאלה, לא עם מוצר: הפרישה מתקרבת, התפנה סכום, הכסף מפוזר בין כמה גופים. אנחנו מתחילים ממה שכבר קיים — פנסיה, קרנות, ביטוחים, השקעות וכסף בבנק — ורק אחר כך מדברים על החלטות.
מעדיפים להתחיל בשיחה?
השאירו שם וטלפון ונחזור אליכם לשיחת היכרות קצרה — מה מעסיק אתכם ומה חשוב לכם. בלי מכירה ובלי הנחה מוקדמת שצריך לשנות משהו.
או ישירות
ימים א׳–ה׳, 09:00–17:00. פגישות בתיאום מראש — במשרד או בזום. אם לא ענינו — נחזור אליכם עד יום עסקים אחד. אמנת השירות.
מה קורה אחרי שפונים?
- חוזרים אליכם עד יום עסקים אחד
- שיחת היכרות קצרה — מה מעסיק אתכם ומה חשוב לכם
- אם מתאים — מתחילים לאסוף, ועושים מיפוי פיננסי משפחתי
מה מתחילים לאסוף
כמה דברים שביחד נותנים תמונה אמיתית — של שני בני הזוג:
- הפנסיה וביטוחי המנהלים — כולל פוליסות ותיקות וקופות ממעסיקים קודמים
- קרנות השתלמות, קופות גמל, פוליסות חיסכון
- תיק השקעות — גם אם מישהו אחר מנהל אותו
- כסף בבנק ופיקדונות, נכסים והתחייבויות
- הביטוחים — פרטיים, דרך העבודה ובתוך קרן הפנסיה
- ומה אתם רוצים שהכסף הזה יאפשר בשנים הקרובות
למה גם מה שלא מנוהל אצלנו
כי ההחלטות תלויות זו בזו. אי אפשר לענות כמה ביטוח חיים צריך בלי לדעת מה ההון; אי אפשר להחליט מה לעשות עם סכום שהתפנה בלי לדעת שיש קרן השתלמות נזילה; ואי אפשר לתכנן פרישה של אחד מבני הזוג בלי הפנסיה של השנייה. את רוב הנתונים אנחנו אוספים בעצמנו, באישורכם — דרך המסלקה הפנסיונית והר הביטוח. את השאר אתם מביאים.
מה קורה אחרי האיסוף — ומה מקבלים
זה השלב שאנחנו קוראים לו מיפוי פיננסי משפחתי: מסדרים הכול בתמונה אחת — מה יש, כמה זה עולה, מה הכיסויים, איפה יש כפילות, פער או זכות ותיקה ששווה לשמור. יושבים על זה יחד, ובסיום אתם מקבלים סיכום בכתב: המצב שנבדק, מה דורש החלטה, ומה בסדר כמו שהוא. מי שרוצה — ממשיך איתנו לתכנון פיננסי משפחתי: סדר עבודה, ביצוע וליווי לאורך זמן.
איסוף הפרטים נעשה במערכת Surense — מערכת חיצונית המשמשת לאיסוף ולארגון המידע הדרוש להכנת המיפוי. סוג המידע שנמסר תלוי בתהליך שבחרתם ובהרשאות שאתם נותנים. מדיניות הפרטיות.