הרבה מהחלטות הפרישה מתקבלות לפני שמפסיקים לעבוד.

לפחות חמש שנים לפני, ועדיף עשר. וחלק מההחלטות — בעיקר מה עושים עם פיצויים במעבר עבודה — משפיעות על הפרישה הרבה קודם, גם בגיל 45. מי שמתחיל בגיל 50–55 מגיע לרגע הפרישה עם אפשרויות פתוחות.

זה ההליך מול רשות המסים שקובע איך ינוצל הפטור ממס שלכם — על הקצבה החודשית, על משיכות הוניות או בשילוב. ההחלטה משפיעה על ההכנסה נטו לכל שארית החיים והיא ככלל קבועה, ולכן מקבלים אותה אחרי תכנון, לא כברירת מחדל. הכללים והתקרות מתעדכנים בדין, ולכן עובדים עם הנתונים העדכניים.

אפשר, אבל צריך לבדוק היטב: מאיפה תגיע ההכנסה בשנות המעבר עד תחילת הקצבאות, מה קורה לכיסויים הביטוחיים, ומה השלכות המס. לפעמים פתרון ביניים — עבודה חלקית, דחיית משיכה של אחד מבני הזוג — עדיף. משווים במספרים.

לא. אנחנו סוכנות ביטוח פנסיוני, והשירות שלנו הוא תכנון פרישה: סדר במקורות, השוואת תרחישים, וליווי בביצוע מול הגופים. בסוגיות מס עובדים בשיתוף יועץ מס מוסמך, גורם חיצוני. הפרטים בעמוד גילוי נאות.