קופות גמל: תגמולים, גמל להשקעה ותיקון 190, איך בוחרים
השקעות וחיסכון"קופות גמל" הוא שם של משפחה, לא של מוצר אחד. תחת אותו שם יושבים כמה סוגי כסף, ולכל אחד כללי יציאה משלו: קופת גמל לקצבה, שהכסף בה מיועד לקצבה חודשית;…
השקעות וחיסכון
הסברים מסודרים להחלטות שמשפחות עם הון צבור מקבלות.
כל מדריך עונה על שאלה אחת עד הסוף: מה בודקים, מה המספרים אומרים, ומתי שווה לא לגעת. נכתב על ידי סוכן ביטוח פנסיוני וכללי בעל רישיון, ומתעדכן כשמשהו משתנה.
תגיות פופולריות:
קרן השתלמות: ותק, תקרה, מסלולים ומשיכה
השקעות וחיסכוןקרן השתלמות היא חיסכון לטווח בינוני שבו, בתוך התקרות, הפקדת המעסיק לא נחשבת הכנסה חייבת והרווחים פטורים ממס במשיכה כדין. הכסף נזיל אחרי שש שנות ותק לכל מטרה, או אחרי…
תיקון 190: למי זה מתאים ולמי לא
השקעות וחיסכוןתיקון 190 לפקודת מס הכנסה הוא לא מוצר. הוא סט כללים שמאפשר למי שעבר גיל 60 להפקיד כסף פנוי לקופת גמל לקצבה, ולבחור בהמשך איך להוציא אותו: כקצבה חודשית, שלפי…
רוב התקרות בחיסכון ארוך טווח ובינוני נקבעות בפקודת מס הכנסה ובתקנות, ומתעדכנות פעם בשנה, בדרך כלל בינואר, לפי המדד או לפי השכר הממוצע. רשות המסים מרכזת את רובן בלוח העזר…
קרן השתלמות נזילה: למשוך, להשאיר או להמשיך להפקיד?
השקעות וחיסכוןקרן השתלמות הופכת נזילה אחרי שש שנות ותק לכל מטרה, ואחרי שלוש שנים למטרת השתלמות או למי שהגיע לגיל פרישה. מרגע שהיא נזילה, אפשר למשוך, אבל לא חייבים. הכסף ממשיך…
סיכון בגיל 55+: כמה מהכסף כבר "בשוק" בלי שידעתם
השקעות וחיסכוןכשאומרים לנו "אנחנו שמרנים", אנחנו שואלים באיזה מסלול הפנסיה. לא תמיד יודעים. הכסף של משפחה בגיל הזה מפוזר בקרנות פנסיה, בביטוח מנהלים, בקרנות השתלמות, בפוליסת חיסכון או בקופת גמל להשקעה…
התפנה סכום גדול. מה בודקים לפני שעושים איתו משהו?
השקעות וחיסכוןאל תתחילו מהשאלה איפה להשקיע. תתחילו משתי שאלות פשוטות יותר: מאיפה הכסף הגיע, ומתי תצטרכו אותו. סכום גדול לא צריך לעבוד מחר בבוקר. הוא צריך תפקיד, ותוכנית שמתחברת למה שכבר…
אין מנצח קבוע בין קופת גמל להשקעה לפוליסת חיסכון. כשיש סכום משמעותי, לעיתים קרובות משלבים: מפקידים לקופה עד התקרה (83,641 ₪ לאדם בשנת 2026, ואצל זוג לכל אחד מבני הזוג),…
איך בוחרים מסלול השקעה, בלי לתת לפחד להחליט
השקעות וחיסכוןשלוש שאלות קובעות את המסלול: מתי תצטרכו את הכסף, איך תגיבו לירידות, ואיך כל המוצרים שלכם משתלבים יחד. עונים עליהן בכנות ובשקט, לא ביום אדום.
קודם התוכנית שלכם, אחר כך העזרה. כשיודעים כמה אתם צריכים לחיים שלכם, מתברר כמה באמת פנוי לילדים. לפעמים זה יותר ממה שחשבתם, כשלוקחים מהמקור הנכון ובצורה הנכונה.