התפנה סכום גדול. מה בודקים לפני שעושים איתו משהו?
השקעות וחיסכוןאל תתחילו מהשאלה איפה להשקיע. תתחילו משתי שאלות פשוטות יותר: מאיפה הכסף הגיע, ומתי תצטרכו אותו. סכום גדול לא צריך לעבוד מחר בבוקר. הוא צריך תפקיד, ותוכנית שמתחברת למה שכבר…
השקעות וחיסכון
הסברים מסודרים להחלטות שמשפחות עם הון צבור מקבלות.
כל מדריך עונה על שאלה אחת עד הסוף: מה בודקים, מה המספרים אומרים, ומתי שווה לא לגעת. נכתב על ידי סוכן ביטוח פנסיוני וכללי בעל רישיון, ומתעדכן כשמשהו משתנה.
אין מנצח קבוע בין קופת גמל להשקעה לפוליסת חיסכון. כשיש סכום משמעותי, לרוב משלבים: מפקידים לקופה עד התקרה על שם כל אחד מבני הזוג, ואת השאר שמים בפוליסה. העיקר שלכל…
איך בוחרים מסלול השקעה, בלי לתת לפחד להחליט
השקעות וחיסכוןשלוש שאלות קובעות את המסלול: מתי תצטרכו את הכסף, איך תגיבו לירידות, ואיך כל המוצרים של שניכם משתלבים יחד. עונים עליהן בכנות ובשקט, לא ביום אדום.
קודם התוכנית שלכם, אחר כך העזרה. כשיודעים כמה אתם צריכים לחיים שלכם, מתברר כמה באמת פנוי לילדים. לפעמים זה יותר ממה שחשבתם, כשלוקחים מהמקור הנכון ובצורה הנכונה.