שעה אחת בשנה, על כל הדוחות שלכם, עונה על שש שאלות: כמה נצבר, מה הופקד, כמה שילמתם בשקלים, באיזה מסלול הכסף, איזו קצבה צפויה ולפי איזה מקדם, ואילו כיסויים יש…
מדריכים
הסברים מסודרים להחלטות שמשפחות עם הון צבור מקבלות.
כל מדריך עונה על שאלה אחת עד הסוף: מה בודקים, מה המספרים אומרים, ומתי שווה לא לגעת. נכתב על ידי סוכן ביטוח פנסיוני וכללי בעל רישיון, ומתעדכן כשמשהו משתנה.
תגיות פופולריות:
תכנון פרישה מתחיל בגילאי ה-50 ונמשך כמה שנים. הוא לא קורה בשנה שלפני. ממיינים את ההחלטות לפי מה שאפשר לתקן ומה שלא, ואצל זוג מתכננים יחד, כשלכל אחד מבני הזוג…
קופה ישנה היא לא בהכרח בעיה, וגם לא בהכרח כסף שנשחק. אחרי גיל 50 מחליטים קופה-קופה: את הפשוטות מאחדים, ואת אלה שיש בהן מקדם מובטח או תנאים ותיקים שומרים.
את ההוצאה הקבועה מכסים בהכנסה קבועה לכל החיים, ואת השאר משאירים נזיל. המקדם, מסלול השאירים, כלל הקצבה המזערית והפטור ממס קובעים את המינון, והוא שונה אצל כל אחד מבני הזוג.
קיבוע זכויות מחלק פטור אחד בין הקצבה לכספים ההוניים. ההחלטה מחייבת ושינוי שלה מוגבל, ומשיכות פיצויים מהעבר עשויות להשפיע עליה. אצל זוג יש שני טפסים ושתי החלטות, ומקבלים אותן אחרי…
אילו ביטוחים באמת צריך אחרי גיל 55, כשכבר יש נכסים?
ביטוח וניהול סיכוניםלפני שבודקים פוליסות, שואלים איזה סיכון אתם יכולים לשאת בעצמכם, ואיזה עדיין נכון להעביר לחברת הביטוח. כשיש נכסים, לרוב צריך פחות ריסק, אכ"ע רלוונטי רק עד שמפסיקים לעבוד, ביטוח הבריאות…
כפל ביטוחים אחרי גיל 55: מה כל כיסוי נותן, ומה בכל זאת לא מבטלים
ביטוח וניהול סיכוניםחפיפה בין ביטוחים היא לא בהכרח תשלום כפול. בשיפוי שואלים מה הפוליסה הנוספת נותנת שהאחרות לא, ובפיצוי זו שאלה של צורך. מפיקים דוח מהר הביטוח, ואצל זוג כל אחד בנפרד,…