הכסף שלא רואים בתוכנית המשפחתית: ערכי פדיון, פיצויים ישנים וכספים של קרובים שנפטרו
כשמשפחה אוספת את כל מה שיש לה, שלושה סוגי כסף נוטים להישאר בחוץ, כי אף דוח שוטף לא מזכיר אותם:…
תכנון פיננסי משפחתי
השאלות של משפחות עם הון צבור, ותשובות בלי סימני קריאה.
כותבים על ההחלטות שמתקבלות בין גיל 48 ל־67: פנסיה שכבר הפכה לחלק גדול מההון, פרישה שמתכננים לפני שמפסיקים לעבוד, סכום שהתפנה, וביטוח כשכבת הגנה על התוכנית. בלי הבטחות, עם מספרים והסבר.
הגילאים שבהם המוצרים משנים כללים: 60, גיל הפרישה, 67, 70
הכללים של הפנסיה, של קופת הגמל להשקעה, של רשות המסים, של ביטוח לאומי ושל פוליסות הביטוח מפוזרים בין עשרות דפים,…
ייפוי כוח מתמשך וניהול כספים: מה קורה לחסכונות ולפוליסות כשאחד מבני הזוג לא יכול להחליט
מוטבים וצוואה עונים על השאלה מה קורה לכסף אחרי פטירה. ייפוי כוח מתמשך עונה על שאלה אחרת: מי מנהל את…
חיסכון לכל ילד ונכדים: מה הסבים יכולים לעשות ומה כדאי לבדוק קודם
סבים רבים שואלים אם אפשר להוסיף לחיסכון לכל ילד של הנכד. התוכנית בנויה להפקדה של המדינה ולתוספת של ההורים מקצבת…
הורים מזדקנים והכסף שלכם: עלויות סיעוד, זכויות ההורים ומה זה עושה לתכנון הפרישה של הילדים
בגיל 55 עד 65 רבים מטפלים בהורים בני 80 ומעלה, ומגלים שהעלות נופלת על הילדים כברירת מחדל. הכתבה מסבירה את…
העברה בין-דורית: מתנה, הלוואה או הפקדה על שם הילד, השוואת מנגנונים
הורים בני 55 עד 65 שעוזרים לילד בוגר בוחרים, בלי לשים לב, גם מנגנון משפטי: מתנה, הלוואה, הפקדה על שם…