שעה אחת בשנה, על הדוחות של שניכם, עונה על שש שאלות: כמה נצבר, מה הופקד, כמה שילמתם בשקלים, באיזה מסלול הכסף, איזו קצבה צפויה ולפי איזה מקדם, ואילו כיסויים יש…
פנסיה
הסברים מסודרים להחלטות שמשפחות עם הון צבור מקבלות.
כל מדריך עונה על שאלה אחת עד הסוף: מה בודקים, מה המספרים אומרים, ומתי שווה לא לגעת. נכתב על ידי סוכן ביטוח פנסיוני וכללי בעל רישיון, ומתעדכן כשמשהו משתנה.
כשהצבירה גדולה, דמי הניהול מהצבירה הם מה שקובע, ויש לכם כוח מיקוח, גם מול הגוף הנוכחי. אבל בביטוח מנהלים ותיק עם מקדם מובטח, דמי הניהול הם שאלה שנייה. קודם מבינים…
קופה ישנה היא לא בהכרח בעיה, וגם לא בהכרח כסף שנשחק. אחרי גיל 50 מחליטים קופה-קופה: את הפשוטות מאחדים, ואת אלה שיש בהן מקדם מובטח או תנאים ותיקים שומרים.