תכנון פרישה

הפרישה נכנסה לטווח שאפשר לספור, של אחד מכם או של שניכם, ופתאום יש הרבה שאלות בבת אחת: ממה נחיה, מתי בדיוק, מה עושים עם הפיצויים, קצבה או הון, מה זה קיבוע זכויות, ומה קורה לביטוחים. ולפעמים מגיעים מוקדם יותר, בגיל 50–55, כי הבינו שחלק מההחלטות נקבעות עכשיו.

תכנון פרישה של משפחה הוא כמעט תמיד תכנון של שניים: גילאים שונים, מוצרים שונים, ולפעמים מועדי פרישה שונים. ההכנסה שתהיה למשפחה היא הסכום של שני הצדדים. לכן קודם מבררים איזו רמת חיים אתם רוצים אחרי העבודה, מתי כל אחד מכם רוצה להפסיק, מה מתכננים לילדים, ומה קיים מחוץ לפנסיה.

איך זה מתחבר לשאר הכספים

הפרישה היא הרגע שבו כל החלקים נפגשים: הפנסיה הופכת להכנסה, הכסף שמחוץ לה צריך להשלים, הביטוחים משנים תפקיד, ועזרה לילדים מתחרה על אותו סכום. תכנון פרישה הוא לכן לרוב הליבה של תכנון פיננסי משפחתי אצל משפחה בגיל הזה.

מה אנחנו עושים, ומה מחוץ לרישיון שלנו

מיפוי, תרחישים, החלטות, לוח זמנים, וליווי בביצוע. הטפסים, המוסדות והתיאומים עלינו. איננו יועצי מס ואיננו יועצים פנסיוניים: בסוגיות מס מהותיות ההחלטות מתקבלות בשיתוף גורם חיצוני מוסמך, ואנחנו דואגים שזה יקרה בזמן הנכון ועם הנתונים הנכונים. השירות שלנו נקרא תכנון פרישה, לא ייעוץ.

אנחנו סוכנות ביטוח פנסיוני וכללי (רישיון מס׳ L-00131404). מה שבתחום הרישיון אנחנו בודקים, ממליצים ומבצעים. מה שמחוצה לו, כמו ייעוץ השקעות, ניהול תיקים, מיסוי ומשכנתאות, אנחנו מסמנים ונעזרים באנשי מקצוע חיצוניים בעלי רישיון מתאים, בתיאום איתכם. לא מבטיחים תוצאה, לא תשואה ולא תוצאת תביעה. הפרטים המלאים, כולל אופן התגמול, בגילוי נאות.