הבלוג
מילון המונחים
מקדם מובטח, קיבוע זכויות, איזון אקטוארי, פנסיית שארים — המונחים שמופיעים בדוחות ובפגישות, במשפט-שניים ברורים: מה זה, למה זה חשוב, ומתי זה פוגש אתכם.
כיסוי שמשלם קצבה חודשית כשמחלה או תאונה מונעות מכם לעבוד — ומחליף חלק מההכנסה עד ההחלמה או עד…
ביטוח חיים ללא מרכיב חיסכון — סכום חד-פעמי למוטבים אם המבוטח נפטר בתקופת הביטוח. הסכום הנכון נגזר מהתלויים…
התשלום שגובה הגוף המנהל על ניהול החיסכון שלכם — אחוז מכל הפקדה ואחוז שנתי מהצבירה. הפרש קטן מצטבר…
חובת החיסכון הפנסיוני של עצמאים, לפי השיעורים והתקרות הקבועים בדין — והטבות המס שמגיעות איתה ולא תמיד מנוצלות.
שני מאגרים ממשלתיים חינמיים: הר הביטוח מציג את כל הפוליסות על שמכם, הר הכסף מאתר חסכונות פנסיוניים וקופות…
האופן שבו מושקע הכסף בתוך מוצר החיסכון — לפי רמת סיכון ותמהיל נכסים שאתם בוחרים. השאלה היא לא…
המספר שבו מחלקים את הצבירה כדי לחשב את הקצבה החודשית. בביטוח מנהלים ותיק המקדם לעיתים מובטח — נכס…
תוכנית השקעה דרך חברת ביטוח, ללא תקרת הפקדה, עם מעבר חופשי בין מסלולים בלי אירוע מס. לרוב הפתרון…
הקצבה שקרן הפנסיה משלמת לבן הזוג ולילדים אם החוסך נפטר לפני הפרישה — כיסוי מובנה בקרן פנסיה מקיפה,…
מוצר חיסכון נזיל בגוף מוסדי, עם תקרת הפקדה שנתית לאדם — ואפשרות להפוך אותו בגיל הזכאות לקצבה חודשית…
ההליך מול רשות המסים (טופס 161ד) שקובע איך ינוצל הפטור ממס בפרישה — על הקצבה, על משיכות הוניות…
מוצר חיסכון לשכירים ולעצמאים עם הטבות מס בהפקדה ופטור ממס רווח הון במשיכה כדין — נזיל לאחר תקופת…