הר הביטוח (רשות שוק ההון) והר הכסף (משרד האוצר) הם שני מאגרים ממשלתיים חינמיים: הראשון מציג את כל פוליסות הביטוח הרשומות על שמכם, והשני מאתר חשבונות וחסכונות פנסיוניים — כולל קופות רדומות ממעסיקים קודמים.
הכניסה מקוונת עם הזדהות אישית, וכל אחד מבני הזוג בודק על שמו. הר הביטוח מציג לכל פוליסה את החברה וסוג הכיסוי; הר הכסף מציג היכן יש כסף, אך לא כמה. לנתונים מפורטים — יתרות, דמי ניהול, מסלולים, כיסויים — משתמשים במסלקה הפנסיונית. בבדיקת תיק מסודרת אנחנו מתחילים משלושת הכלים האלה, באישורכם, לפני שמדברים על שינוי כלשהו.
למה זה חשוב
אחרי עשרות שנות עבודה בכמה מעסיקים, כמעט לכל זוג יש משהו שנשכח: קופה רדומה, ביטוח כפול, פוליסה שנפתחה בשביל משכנתא שכבר נגמרה. אי אפשר לעשות סדר במה שלא רואים — וכאן רואים הכול, בחינם, בלי לפנות לאף חברה בנפרד.
מתי זה פוגש אתכם
- כשמתחילים תכנון פרישה ורוצים רשימה מלאה של כל המוצרים של שני בני הזוג.
- כשאחד מבני הזוג עבד במקומות רבים ולא בטוח שכל הכספים הגיעו לקרן הנוכחית.
- כשמעדכנים מוטבים ורוצים לוודא שלא נשכחה פוליסה ישנה.
- כשמגלים בדף החשבון חיוב חודשי לחברת ביטוח ולא זוכרים על מה.