קופת גמל להשקעה או פוליסת חיסכון — מה מתאים לסכום משמעותי?
שני כלים נזילים, שני תפקידים שונים. לזוג עם סכום גדול ההבדלים שקובעים הם תקרת ההפקדה, אפשרות הקצבה בגיל פרישה, הניוד והעלויות —…
לקריאההבלוג
השקעות
סכום שהתפנה, תיק בבנק, פוליסה ישנה — לפני שמישהו מציע איפה להשקיע, השאלות כאן הן מה הכסף אמור לעשות: נזילות, הכנסה אחרי הפרישה, צמיחה, ילדים — ואיך זה מסתדר עם הפנסיה והקרנות שכבר יש.
המדריכים בנושא השקעות
איך בוחרים מסלול השקעה — בלי שהפחד יחליט
המסלול נקבע לפי מתי הכסף יידרש ואיך תגיבו לירידות — ולזוג בגיל 55–65 גם לפי איך המסלולים בפנסיה, בהשתלמות ובפוליסה של שניכם…
לקריאההתפנה סכום משמעותי — מה כדאי לבדוק לפני שמחליטים מה לעשות איתו?
מכירת נכס, ירושה, פדיון קרן השתלמות, בונוס — או כסף שנצבר בבנק. לפני שרצים למוצר, יש סדר בדיקות: מאיפה הגיע הכסף, כמה…
לקריאהרוצים לעזור לילדים או לנכדים? קודם בודקים כמה נכון להעביר ומתי.
דירה לילד, חתונה, התחלה לנכד. העזרה היא בדרך כלל ההוצאה הגדולה של העשור שלפני הפרישה — ולרוב מתקבלת בלי מבט על התמונה.…
לקריאההשאלה שלכם קצת אחרת?
זה בדרך כלל המצב. מספרים לנו מה יש ומה מעסיק אתכם, ורואים יחד מאיפה מתחילים.