סדר בפנסיה ובקופות
ביטוח מנהלים ותיק, קרן פנסיה חדשה, קופות ממעסיקים קודמים, שתי קרנות השתלמות — של שני בני הזוג. בדיקה מסודרת עונה: מה יש, מה שווה לשמור, ומה דורש טיפול לפני הפרישה.
להמשךנקודות פתיחה
בדרך כלל מגיעים אלינו ברגע כזה.
התפנה סכום ממכירה או ירושה. הפרישה בעוד כמה שנים. הפנסיה כבר חלק גדול מההון. הביטוחים הצטברו לאורך עשרים שנה. רוצים לעזור לילד בדירה. או שפשוט יש הרבה חלקים ואין תוכנית אחת. מצאו את המצב שלכם — ומשם ממשיכים.
סדר בתיק הביטוח
פוליסה מלפני עשרים שנה, כיסוי מהעבודה, משהו שצורף למשכנתא, כיסויים בקרן הפנסיה — ובינתיים המשפחה וההון השתנו. בדיקה עניינית: מה עדיין משרת את התוכנית, מה כפול, מה נגמר בפרישה, ומה…
להמשךמתקרבים לפרישה
הפרישה בעוד שלוש, חמש או עשר שנים — של אחד מכם או של שניכם. חלק מההחלטות סביבה קשה לשנות אחר כך: פיצויים, קיבוע זכויות, קצבה מול הון, מסלולים. עכשיו הזמן…
להמשךלעזור לילדים — בלי לפגוע בתוכנית שלכם
דירה, חתונה, התחלה לנכדים. השאלה היא לא רק כמה לתת — אלא מאיפה נכון לקחת את הכסף, ומה זה עושה לתוכניות שלכם.
להמשךמיפוי פיננסי משפחתי
פנסיה במקום אחד, ביטוח מנהלים ותיק במקום אחר, שתי קרנות השתלמות, תיק בבנק ופוליסה. המיפוי מחבר את הכול לתמונה אחת בכתב — ומשם מתחילים להחליט.
להמשךהתפנה סכום משמעותי. מה עכשיו?
מכרתם נכס או עסק, קיבלתם ירושה או בונוס, או שפשוט נצבר בבנק סכום שכבר מזמן לא "עוד קצת". לפני שרצים להשקעה — מבינים מה הכסף הזה אמור לעשות.
להמשךהמצב שלכם קצת אחרת?
זה בדרך כלל ככה. מספרים לנו מה יש ומה מעסיק אתכם, ורואים יחד מאיפה מתחילים.