נקודת ההתחלה
כל הכסף של המשפחה, בתמונה אחת בכתב.
פנסיה במקום אחד, ביטוח מנהלים ותיק במקום אחר, שתי קרנות השתלמות, תיק בבנק ופוליסה. המיפוי מחבר הכול, ומשם מתחילים להחליט.
פתרונות
לפי המצב שאתם נמצאים בו.
התפנה סכום, מתקרבים לפרישה, רוצים לעזור לילדים, או פשוט רוצים סדר: כאן מוצאים את נקודת ההתחלה המתאימה.
ביטוח כשכבת הגנה, לא כקטלוג
משלמים כמה אלפי שקלים בחודש. על מה בדיוק?
פוליסה מלפני עשרים שנה, כיסוי מהעבודה, ביטוח שצורף למשכנתא וכיסויים בקרן הפנסיה. בינתיים המשפחה וההון השתנו. אנחנו בודקים מה עדיין מתאים, איפה יש כפל ביטוחי…
כשהפנסיה היא כבר הון
הפנסיה היא כבר חלק גדול מההון שלכם. מישהו עבר על כולה?
ביטוח מנהלים ותיק, קרן פנסיה חדשה, קופות ממעסיקים קודמים, שתי קרנות השתלמות, והכול של שני בני הזוג. בדיקה מסודרת עונה: מה יש, מה שווה לשמור,…
הדור הבא
השאלה היא לא רק כמה לתת. אלא מאיפה, ומה זה עושה לכם.
דירה, חתונה, התחלה לנכדים. יש ממה לעזור, ויש גם פרישה בעוד כמה שנים. כל סכום שיוצא עכשיו יוצא מאותה תוכנית.
כשאפשר עוד לבחור
הרבה מהחלטות הפרישה מתקבלות לפני שמפסיקים לעבוד.
הפרישה בעוד שלוש, חמש או עשר שנים, של אחד מכם או של שניכם. חלק מההחלטות סביבה קשה לשנות אחר כך: פיצויים, קיבוע זכויות, קצבה מול…
לפני שרצים להשקעה
סכום גדול לא צריך "השקעה". הוא צריך תפקיד.
מכרתם נכס או עסק, קיבלתם ירושה או בונוס, או שפשוט נצבר בבנק סכום שכבר מזמן לא "עוד קצת". לפני שבוחרים מוצר, מבינים מה הכסף הזה…