בואו נעשה סדר
לא צריך לדעת מראש מה רוצים לשנות.
רוב האנשים מגיעים אלינו עם שאלה, לא עם מוצר: הפרישה מתקרבת, התפנה סכום, הכסף מפוזר בין כמה גופים. אנחנו מתחילים ממה שכבר קיים — פנסיה, קרנות, ביטוחים, השקעות וכסף בבנק — ורק אחר כך מדברים על החלטות.
מה מתחילים לאסוף
כמה דברים שביחד נותנים תמונה אמיתית — של שני בני הזוג:
- הפנסיה וביטוחי המנהלים — כולל פוליסות ותיקות וקופות ממעסיקים קודמים
- קרנות השתלמות, קופות גמל, פוליסות חיסכון
- תיק השקעות — גם אם מישהו אחר מנהל אותו
- כסף בבנק ופיקדונות, נכסים והתחייבויות
- הביטוחים — פרטיים, דרך העבודה ובתוך קרן הפנסיה
- ומה אתם רוצים שהכסף הזה יאפשר בשנים הקרובות
למה גם מה שלא מנוהל אצלנו
כי ההחלטות תלויות זו בזו. אי אפשר לענות כמה ביטוח חיים צריך בלי לדעת מה ההון; אי אפשר להחליט מה לעשות עם סכום שהתפנה בלי לדעת שיש קרן השתלמות נזילה; ואי אפשר לתכנן פרישה של אחד מבני הזוג בלי הפנסיה של השנייה. את רוב הנתונים אנחנו אוספים בעצמנו, באישורכם — דרך המסלקה הפנסיונית והר הביטוח. את השאר אתם מביאים.
מה קורה אחרי האיסוף — ומה מקבלים
זה השלב שאנחנו קוראים לו מיפוי פיננסי משפחתי: מסדרים הכול בתמונה אחת — מה יש, כמה זה עולה, מה הכיסויים, איפה יש כפילות, פער או זכות ותיקה ששווה לשמור. יושבים על זה יחד, ובסיום אתם מקבלים סיכום בכתב: המצב שנבדק, מה דורש החלטה, ומה בסדר כמו שהוא. מי שרוצה — ממשיך איתנו לתכנון פיננסי משפחתי: סדר עבודה, ביצוע וליווי לאורך זמן.
איסוף הפרטים נעשה במערכת Surense — מערכת חיצונית המשמשת לאיסוף ולארגון המידע הדרוש להכנת המיפוי. סוג המידע שנמסר תלוי בתהליך שבחרתם ובהרשאות שאתם נותנים. מדיניות הפרטיות.
מעדיפים להתחיל בשיחה?
השאירו שם וטלפון ונחזור אליכם לשיחת היכרות קצרה — מה מעסיק אתכם ומה חשוב לכם. בלי מכירה ובלי הנחה מוקדמת שצריך לשנות משהו.
או ישירות
ימים א׳–ה׳, 09:00–17:00. פגישות בתיאום מראש — במשרד או בזום. אם לא ענינו — נחזור אליכם עד יום עסקים אחד. אמנת השירות.
מה קורה אחרי שפונים?
- חוזרים אליכם עד יום עסקים אחד
- שיחת היכרות קצרה — מה מעסיק אתכם ומה חשוב לכם
- אם מתאים — מתחילים לאסוף, ועושים מיפוי פיננסי משפחתי